Топ 10 банки за индивидуални предприемачи

Банка за индивидуален предприемач е удобен инструмент, който ви позволява да увеличите комфорта на правене на бизнес. Наличието на сметка в голяма банка е удобно както за индивидуалния предприемач, така и за неговите клиенти. Но всяка финансова институция няма да работи. Необходимо е тя да бъде част от системата за гарантиране на депозитите и да има специални ставки за обслужване на ИП. Също така е желателно тези тарифи да бъдат печеливши - т.е. цената им не е твърде висока, условните такси и т.н.

Сега банковият пазар буквално прелива от оферти за предприемачи. Но как да изберем от това изобилие най-печелившия вариант? Съставихме рейтинг на най-добрите банки за индивидуални предприемачи с най-удобните и изгодни цени за обслужване на разплащателни сметки. Тя включва само надеждни и големи банки, които попадат в системата за гарантиране на депозитите. Съставихме материала, базиран не само на най-добрите тарифи и набор от услуги, но и на прегледи на други индивидуални предприемачи.

Топ 10 на най-добрите банки за индивидуални предприемачи

Изпълнихме под формата на таблица основните параметри, които е желателно да разгледаме при избора на банка за откриване на разплащателна сметка и водене на бизнес. Обръщайки внимание на тях, можете да намерите най-успешния курс за вашия бизнес.

банка	Комисия за попълване	Придобиване на такса	Разходи за услуги	Трансфери на физически лица	Цена на фактуриране	Такса за теглене на пари в брой
Банкова точка, "Необходим минимум"	от 1 до 8%	2,8%	безплатно	безплатно	безплатно	безплатно
Tinkoff Bank "Advanced"	0,25%	2,29%	1990 рубли на месец	от 1 до 15% + 79 рубли	29 рубли	от 1 до 15% + 79 рубли
Алфа-Банк, "1%"	1%	от 1,9 до 2,1%	безплатно	от 0 до 10%	безплатно	от 0 до 10%
Модбанк, "Оптимал"	от 0 до 2,7%	от 1,6 до 4%	490 рубли на месец	до 3%	100 рубли	от 0 до 6%
Райфайзенбанк, Оптимум	0,25%	1,99%	2990 рубли на месец	25 рубли	25 рубли	от 1,6 до 10%
ExpertBank, Optimal Online	от 0.1%	по договора	790 рубли на месец	от 18 до 100 рубли	от 18 до 100 рубли	от 0 до 15%
Сбербанк, "Добър сезон"	0,3%	от 0.5 до 2.2%	490 рубли на месец	от 0,5 до 6%	49 рубли	от 4 до 8%
Банк Зенит, StartAp	безплатно	неизвестен	490 рубли на месец	от 0 до 1%	90 рубли	не е издадено
Откриване на ФК, "Бърз растеж"	от 0.3%	по договора	490 рубли на месец	от 0 до 10%	50 рубли	от 3% до 10%
Совкомбанк, "Заедно"	0,09%	2.3% + 2880 рубли за свързване на терминала	безплатно	от 1,4 до 15%	50 рубли	от 2%

Разбира се, неудобно е да се движите с голи числа. Подробен анализ на всяка банка и тарифа за поддържане на разплащателна сметка, ви предлагаме да прочетете по-долу.

10 Совкомбанк, "Заедно"

Совкомбанк е удобна банка за предприемачите. Тя има шест тарифи с различна степен на необходимост. Тарифата “Заедно” е идеална за индивидуални предприемачи с малък оборот на средства. Тя е напълно безплатна и ви позволява да спестите от поддържане и поддържане на текуща сметка през първия път, докато бизнесът все още не е премахнат.

Тарифата осигурява минимално “удобство” на разплащателната сметка.Всяко прехвърляне по сметките на друго ИП или юридическо лице ще струва 50 рубли (ако получателят не е клиент на Совкомбанк). Трансфери на физически лица са предмет на такса, варираща от 1,4% (за плащания до 100 хиляди на месец) до 15% (ако изпратите повече от 1 милион рубли). Ако трябва да теглите пари, можете да теглите само 50 хиляди на месец безплатно при свързване с “Salary Halvah”. Останалата част подлежи на комисионна от най-малко 2%, в зависимост от размера и целта на въпроса. При попълване ще трябва допълнително да заплатите 0,09%.

Не щастлив скъпи придобиване. Само за свързване на един терминал ще трябва да плати 2880 рубли. За получените суми ще трябва да платите 2,3%. Но от друга страна, ако купувачът плати с картата "Халва", комисионата намалява до 1.8%. Но минималната вноска е 980 рубли на месец. Интересното е, че сред положителните отзиви има коментари за некомпетентността на служителите и се опитват да заблудят предприемача - например вместо тарифа „Заедно“ свържете по-скъп пакет от услуги.

9 Банк Зенит, StartAp

Малка, но добра банка с качествено обслужване и висока надеждност. Предлага незабавно шест различни тарифи. От тях си струва да се подчертае един за стартиращите и амбициозните предприемачи - StartAp. Не винаги е удобно, защото има определени ограничения. Но тя ще намери своята аудитория. Цената ще струва 490 рубли на месец. За връзка ще трябва да платите още 500 рубли.

Можете да превеждате пари от сметката си безплатно само 5 пъти месечно. В този случай, без такса, можете да прехвърлите сумата само до 1 милион на месец. До 2 милиона комисионни от 1% ще бъдат таксувани. До 3 милиона - 3%. И всичко, което е повече, подлежи на 5% комисиона. Банката приема парични средства за попълване в размер на не повече от 50 хиляди рубли на месец. Няма никакво теглене на пари в брой от текущата сметка и си струва да си припомним.

Можете да отваряте корпоративни карти в три валути - долари, рубли или евро. Придобиването в банката е. И там са доста евтини терминали и каси за продажба на стойност от 14 хиляди рубли. Но банката внимателно прикрива информация за комисията - тя само съобщава, че е минимална. Прегледите са предимно положителни - клиентите се оплакват само от липсата на банкомати.

8 Откриване на ФК, "Бърз растеж"

Откритие ФК е една от гръбначните банки и съответно е много надеждна. Той предлага няколко възможности за сметки за индивидуални предприемачи. Но най-печелившата тарифа е "Бърз растеж", който е предназначен за активно и бързо развиващ се бизнес. Той има по-малко ограничения, отколкото свободната “Първа стъпка” и струва само 490 рубли на месец. Като подарък на клиента се издава визитка с безплатна поддръжка за половин година.

Можете да превеждате пари на юридически лица седем пъти месечно. След това трябва да платите 50 рубли за плащането. Физическите лица могат да извършват безплатни трансфери до 150 хиляди рубли на месец. Тогава ще трябва да платите комисионна - до 500 хиляди на 1%, до 2 милиона 1.5%, до 5 милиона вече 2%. До 7 милиона - 4%, и всичко това е повече - 10%. Като цяло, тези такси могат да бъдат наречени малки - сериозни комисионни започват само след 7 милиона рубли. Тегленето на пари в брой ще струва най-малко 3% от сумата, ако теглите по-малко от 500 хиляди на месец. Ако повече, тогава суми до 1 и до 2 милиона са предмет на комисионна от 4 и 5%, съответно. Сума над - 10%.

Интернет банкирането е напълно безплатно. Банката осигурява удобно придобиване за индивидуални предприемачи. Радвам се, че при изчисляването на комисионата и цената на услугата се вземат предвид всички параметри на ИП - нуждите, възможностите и т.н. Това ви позволява да определите справедливо плащане.

7 Модбанк, "Оптимал"

Модбанк работи изключително с малкия бизнес. Той предлага три тарифи - "Старт", "Оптимален" и "Неограничен".За сключване на споразумение е достатъчно да се регистрирате на сайта и да организирате среща с управителя на банката. Радвам се на техническата поддръжка - тя винаги е в контакт, решава всички въпроси бързо и учтиво.

Цена "Оптимална" 490 рубли на месец. Между другото, тарифата може да се купи веднъж и завинаги за 9 900 рубли - тя ще се изплати в 21-месечен труд. И “Оптимал” ще остане с него фиксиран до промяна на тарифата или закриване на сметката. Безплатно попълване на разплащателна сметка в банкомати или от ваша карта. Ако попълвате от картата на друго лице - ще трябва да платите 2.7% от сумата. Средствата по сметката са с лихвен процент от 3% при условие, че среднодневното салдо е най-малко 30 хиляди рубли. Трансферите на юридически лица струват 19 рубли. А за физически лица - 19 рубли, ако сумата е по-малко от 500 хиляди рубли. Ако не достигне милион - 1% от сумата. И ако надвишава - тогава 3%.

Интересното е, че в профила ви има анализатор на риска и съвети как да ги намалите. Ако имате нужда от придобиване, банката продава терминали на цени от 16 до 27 хиляди рубли. Необходимо е само да се закупи и заплати комисионна, но няма абонаментна такса. Индивидуалните предприемачи в своите прегледи активно хвалят банката - те харесват условията и услугата.

6 Сбербанк, "Добър сезон"

Най-голямата банка в страната е най-надеждният партньор, който можете да си представите. Ако искате стабилност - отворете в нея текуща сметка. Особено след като Сбербанк предлага пет тарифи. Евтиният "Добър сезон" може да бъде чудесно решение за новорегистрираните предприемачи. Тя ще струва само 490 рубли на месец. В допълнение, Сбербанк дава пари за насърчаване на бизнеса - обещания до 100 хиляди рубли.

Според тарифата можете да направите 5 безплатни плащания на юридически лица. След това всеки ще струва 49 рубли. Физическите лица могат да получат от предприемач до 150 хиляди рубли на месец. Сумите до 300 хиляди са предмет на комисиона от 1%. Комисионната може да се увеличи до 6% (за над 5 милиона бара). Можете да заредите сметката си в брой в брой безплатно до 50 хиляди на месец. След това започва комисионна от 0,3%. А при издаването на пари в брой има комисиона от 4 до 8%. Сбербанк заема почти половината от пазара на придобиване в Русия, а комисионната му е силно зависима от оборота на индивидуален предприемач. Тя може да варира от 0.5 до 2.2%.

Ако не сте привлечени от такава тарифа, то сега най-голямата банка в страната има специална оферта за начинаещи бизнесмени. Ако SP е регистриран преди не повече от шест месеца, тогава той може да разчита на два месеца безплатна услуга във всеки случай, с изключение на пакета „Велики възможности“.

5 ExpertBank, Optimal Online

Регионална банка работи в много големи градове. Включително и в Москва и Санкт Петербург. Той предлага три тарифи - “Икономичен”, “Оптимален” и “All Inclusive”. Първата безплатна такса е полезна за стартиращи фирми. А за по-сериозен бизнес препоръчваме "Оптимална онлайн". Тя ще струва 790 рубли на месец за услуга.

Паричните средства могат да изтеглят до 100 хиляди рубли на ден безплатно. Ако имате нужда от повече, тогава до 700 хиляди рубли ще трябва да плащат комисионна от 1%, до 1 милион рубли - 5%. Нещо повече от един милион подлежи на комисионна от 15%. Също така, ако не оставите предварителна заявка за пари, ще трябва да платите 0,4% от сумата на емисията. Комисионната за плащания в полза на юридически и физически лица варира значително в зависимост от времето на деня и други параметри - от 18 до 100 рубли.

Първият месец на услугата при регистрация на сметката - като подарък. Така че можете да опитате тарифата, без да харчите. Също така, „Експертна банка” издава безплатна корпоративна карта и прикрепя към нея SMS дизайн без месечна такса. Останалите средства се натрупват 3%, ако през календарния месец имаше поне една операция. За попълване на сметка в брой ще трябва да заплатите най-малко 0,1% от сумата.Банката предоставя услуги по придобиване, но мениджърите договарят конкретна цена директно с клиента.

4 Райфайзенбанк, Оптимум

Външна банка, считана за една от най-добрите в Русия. Разполага с четири удобни оферти за индивидуални предприемачи - “Start”, “Basic”, “Optimum” и “Maximum”. Обслужването на най-надеждната банка в Европа струва пари, но те бързо плащат за себе си. “Оптимум” е тарифа за индивидуалните предприемачи, които не съжаляват за изхвърлянето на 2 900 рубли месечно за качествено обслужване в една от най-големите чуждестранни банки в Русия.

Цената на тарифата "Оптимум" вече включва много услуги. По-специално можете да използвате безплатно интернет банкиране, SMS сигнали и карта “Бизнес 24/7 оптимално”. Също така в цената вече са включени 60 операции по превод на юридически лица. Започвайки с 26 операции на месец, комисионната за всеки ще бъде 25 рубли. За физически лица трансферите от разплащателната сметка са безплатни в рамките на 500 хиляди рубли на месец. Допълнително и до 6 милиона рубли комисионната ще бъде 1%. За суми над 6 милиона на месец ще трябва да плащат 10%.

Като подарък за индивидуален предприемач за половин година се дава „Златен” пакет услуги за карта. Тя включва безплатна застраховка за семейство, 5% кешбек на бензиностанции и приоритетно банково обслужване. В бъдеще ще трябва да платите 3000 рубли. Придобиването за търговия ще струва 1,99% комисиона за всяка сделка.

3 Алфа-Банк, "1%"

Една от гръбначните банки на Русия има едновременно пет тарифи за индивидуалните предприемачи и малките предприятия. Всеки човек се „усъвършенства” за нещо различно - за плащания, попълване и т.н. За индивидуалните предприемачи с малък месечен оборот и работа само с рубла, тарифата „1%” е най-печеливша. Тя ви позволява да ползвате разплащателна сметка безплатно, като давате комисионна само за попълване на сметката си в брой или в безкасово плащане.

Тарифата предполага, че при определени завои всичко е безплатно. Но ако паричният поток е по-голям, комисиите се появяват. Така че, за превишаване на лимита на плащанията към сметките на физическите лица на 6 милиона рубли на месец, дават 10%. Безплатният лимит за теглене на пари в брой на банкомати или каси е 1.5 милиона рубли на месец. След достигане на тази сума и до 2 милиона рубли безплатно, можете да се оттегли само в касата, и на банкомат - с комисионна от 10%. Но всичко, което е повече от 2 милиона, ще подлежи на комисионна от 11% на ръка и 10% на банкомат.

Търговското придобиване се извършва отделно в банката. Тя ви позволява да работите на две нива - 2,1%, ако средният оборот на месец за един терминал не достигне 500 хиляди рубли, и 1,9%, ако средният оборот надвиши тази сума. Терминалите се предоставят безплатно, но ако оборотът е по-малък от 200 хиляди в първия и по-малко от 500 хиляди рубли във втория случай, ще трябва да платите съответно комисионна от 490 и 790 рубли.

2 Tinkoff Bank "Advanced"

Tinkoff Bank предлага три тарифи за предприемачи: "Simple", "Advanced" и "Professional". Първите шест месеца, всяка тарифа в банката "Tinkoff" може да се използва безплатно. Най-печеливш при наличието на стабилен IP с нисък оборот е “Advanced”. Тя ви позволява да получите за 1990 рубли на месец всички удобство на собствения си бизнес сметка.

Тарифните комисионни са доста ниски - за попълване на сметката ще трябва да платите 290 рубли, или 0.25% от сумата. Ако трябва да прехвърлите пари на физическо или юридическо лице, то ще струва 79 рубли и 1% от сумата до 400 хиляди рубли. Ако сумата се повиши до 2 милиона рубли, комисионната вместо 1% ще бъде 5%. И всички над 2 милиона такса подлежат на 15%. Същото важи и за теглене на пари в брой. В допълнение, ПР ще бъде в състояние да хвърлят върху пластмаса "Tinkoff" до 700 хиляди рубли без комисионна. Картата може да бъде издадена безплатно в деня на откриване на сметка, което е много удобно.

Много доволен от възможността да получат лихви по салдото по текущата сметка.Според Advanced тарифа, това е 6%, ако е имало поне една операция за един месец. Придобиването в банка струва 2,29% при използване на търговски терминали. Онлайн придобиването няма абонаментна такса и ще струва 2,49% от сумите на транзакциите. Терминалът се предоставя безплатно. “Tinkoff Bank” е заслужено считан за най-доброто за ревюта на доволни клиенти - услугата е най-добрата.

1 Банкова точка, "Необходим минимум"

Банка, която се представя като най-добрата за всички видове малки и средни предприемачи и е филиал на две финансови организации едновременно - системно важната Банка Откритие и националната платежна система Kiwi Bank. “Точка” предлага едновременно три тарифи за индивидуални предприемачи, но най-печелившата е почти напълно безплатният “Задължителен минимум”.

Условията са повече от атрактивни за млади и опитни индивидуални предприемачи - няма комисионни за постъпване от придобиване, трансфери на юридически лица (LLC) и физически лица, както и обработка на плащания. Дори тегленията в брой са безплатни. Не е нужно да плащате за откриване или поддържане на сметка. Единственото нещо, което подлежи на комисиона, е попълване чрез банкомат, каса или от картата на всяко лице. Комисията има три градации: до 300 хиляди рубли - 1%, до 800 хиляди - 5%, и всичко по-горе - 8% от сумата. Банката осигурява и придобиване с комисиона от 2,8% за провеждане на операции и продажба на терминали на цени от 12 до 20 хиляди рубли.

Удобно е, че “Point Bank” не само отваря сметка. Той помага да се регистрира новак индивидуален предприемач в седем дни и само 2000 рубли. Мениджърите ще подготвят необходимите документи и ще наблюдават тяхното приемане. Компанията също така ще предоставя консултации на клиента по въпроси, които го интересуват. Основното предимство е, че не е нужно да ходите никъде, всички услуги се предоставят дистанционно чрез уебсайта на Dots.

Популярно гласуване - коя банка е най-добрата за SP
Ние гласуваме!

Point Bank

Tinkoff Bank

Алфа Банк

Райфайзенбанк

EkspertBank

спестовна каса

Modulbank

Откриване на FC

Банк Зенит

Sovcombank

Общо гласове: 5

гласуване резултати